Ondřej Kadlec
& partneři Klientská zóna

Druhý názor
na vaše peníze.

Jsem Ondřej Kadlec, finanční poradce z Jemnice. Pomáhám lidem, aby jejich úspory nezahálely.

Kancelář: Havlíčkovo náměstí 8, Jemnice
Domluvit schůzku

Nebudu vám nic prodávat na první schůzce.

Nejdřív zjistím, co máte a kam chcete dojít. Teprve potom řeknu, jestli a co změnit.

Komu už pomáhám

100+

klientů mi už svěřilo své peníze.

S každým z nich jsme začali stejně: jednou schůzkou, na které se nic nepodepisuje.

Hlavní obor · Investice a úspory

Peníze mi leží na účtu a nevím, co s nimi

Když je úrok nižší než inflace, úspory na účtu pomalu ztrácejí hodnotu. Ukážu, jaké jsou možnosti podle toho, kdy budete peníze potřebovat. Část má smysl nechat po ruce jako rezervu.

Investuji, ale nevím, kolik mě to stojí

Poplatky za vstup, správu a fondy se sčítají a za roky ukrojí víc, než čekáte. Spočítám, kolik dnes platíte a co by stálo totéž jinde.

Spořím pro děti nebo na bydlení a nevím, jestli to stačí

Začneme cílem a termínem. Pak spočítáme, kolik měsíčně odkládat a do čeho.

Myslím na důchod

Spočítáme, kolik budete potřebovat. Pak nastavíme penzijní spoření a DIP (dlouhodobý investiční produkt) tak, abyste využili státní příspěvek i daňový odpočet.

Investování je spojeno s rizikem. Hodnota investice může klesat i stoupat a návratnost vložené částky není zaručena.

A k tomu všechno ostatní kolem peněz

Splácím hypotéku a blíží se refixace

Banka vám pošle nabídku a čeká, že ji podepíšete. Než to uděláte, porovnám ji s tím, co by vám dnes daly ostatní banky — včetně možnosti zůstat, pokud je nabídka férová.

Platím pojistky roky a nevím, za co

Starší životní pojistky často kryjí málo a stojí hodně. Projdu, co přesně máte, a řeknu, co dává smysl ponechat, upravit nebo zrušit.

Mám víc úvěrů a splátky mě dusí

Spočítám, jestli by sloučení úvěrů snížilo splátku i celkovou přeplacenou částku — a kdy se naopak nevyplatí.

Kdo mě platí: Odměnu dostávám od finanční instituce nebo přímo od Vás.
Dohled: Vázaný zástupce INSIA a.s. a ININVEST pod dohledem ČNB.
Ověření: Registr ČNB · IČO 14311569
Kde: Kancelář
Havlíčkovo náměstí 8
675 31 Jemnice.

Služby

Investice
Penze
Hypotéky
Úvěry
Pojištění

Pět oblastí, ve kterých lidé nejčastěji přeplácejí, aniž by o tom věděli.

Chci druhý názor

Jak to funguje?

Dvě schůzky na začátku. Pak spolupráce, která nekončí podpisem.

Domluvíme schůzku

Ozvu se do 24 hodin a najdeme termín. Sejdeme se v Jemnici, nebo přijedu za vámi domů.

Projdeme vaše cíle

Nejdřív to, kam chcete dojít — bydlení, rezerva, děti, důchod. Teprve potom se díváme, jestli vás tam vaše smlouvy dovedou. Na schůzce se nic nepodepisuje.

Zůstanu u vás

Vaše finance pod dohledem. Trvale.

Většina poradců zmizí po podpisu. Já ne. Pravidelně dostáváte report, jak si vaše peníze vedou proti cílům, které jsme si stanovili. A v klientské zóně máte smlouvy, dokumenty i přehled na jednom místě — kdykoli si je otevřete.

Pravidelný report o stavu vašich financí
Klientská zóna se smlouvami a dokumenty
Upozorním vás, když se na trhu objeví něco lepšího

Prohlédnout klientskou zónu

Domluvit první schůzku

Vaše desky. Teď i online.

Vytvořil jsem vlastní systém, ve kterém s vámi plánujeme. Co spolu probereme na schůzce, máte pak doma v klientské zóně. Kdykoli, i z mobilu, bez hledání po šuplících.

Přihlášení odkazem z e-mailu, bez hesla.

Vstoupit do klientské zóny

Klientská zónaDokumenty

Hypotéka · smlouvaPDF

Životní pojištění · smlouvaPDF

Penzijní spoření · výpisPDF

Investiční účet · smlouvaPDF

Vše zálohováno

Záloha smluv

Všechny smlouvy a dokumenty na jednom místě. Už je nikdy neztratíte.

Klientská zónaPortfolio

Hodnota portfolia

0
1
2
3
4
5
6
7
8
90
1
2
3
4
5
6
7
8
90
1
2
3
4
5
6
7
8
90
1
2
3
4
5
6
7
8
90
1
2
3
4
5
6
7
8
90
1
2
3
4
5
6
7
8
9Kč

Akcie 60 %Dluhopisy 30 %Hotovost 10 %

Sledování portfolia

Vidíte, kolik máte, jak jsou investice rozložené a jak se vyvíjejí. Bez volání a čekání.

Klientská zónaSmlouvy

HypotékaPonechat

Životní pojištěníUpravit

Spotřebitelský úvěrZrušit

Penzijní spořeníPonechat

Doporučení ke každé smlouvě

Ponechat, upravit, nebo zrušit. U každé smlouvy vidíte, co doporučuji a proč.

Klientská zónaPřehled

Další krok · 12. 11.

Přineste výpis z penzijního spoření

Finanční rezerva0
1
2
3
4
5
6
7
8
90
1
2
3
4
5
6
7
8
9%

Studium dětí0
1
2
3
4
5
6
7
8
90
1
2
3
4
5
6
7
8
9%

Důchod0
1
2
3
4
5
6
7
8
90
1
2
3
4
5
6
7
8
9%

Cíle a další krok

Jak blízko jste svým cílům, co ode mě potřebujete a kdy se vidíme.

Obrázky jsou ilustrativní, s ukázkovými daty.

Ozvěte se mi.

733 651 217 nebo Vyplňte krátký dotazník

Ozvu se do 24 hodin. Kancelář: Havlíčkovo náměstí 8, Jemnice